证券时报记者 罗曼 吴少龙
投资者保护是资本市(shi)场的永恒主题。5月15日，由证券时报社主办的“5·15全国投资者保护宣(xuan)传日”联(lian)合行动暨资本市(shi)场投教“星火(huo)计划”活动在深(shen)交所举行。围绕“提升投资者教育服务质效 助力(li)加快推进金融强国建设”这一话题，监管部门(men)、逾70家机构(gou)代表等一线投教工作者齐聚一堂，分享经验、交流心得、融通(tong)联(lian)动，碰撞智慧火(huo)花。
下沉式“陪伴(ban)”
券商、基金等金融机构(gou)是连接(jie)广大投资者与市(shi)场的重要(yao)桥(qiao)梁，金融机构(gou)投教相关人员则(ze)是打(da)通(tong)投资者教育和保护工作“最后一公里”的工作者，他们对投资者教育和保护工作感悟深(shen)。
多位与会代表表示，发挥金融机构(gou)在投资者教育中的陪伴(ban)作用，其实是践行“金融为民”发展理念的具体表现。
山西证券财富运营部总经理郭熠认为，投教工作经历(li)了(le)从被动到主动的过程，今后进一步提升的方向(xiang)是真正从客户需求(qiu)出发，从买方思维出发，为客户提供全生命周期的陪伴(ban)。
“与其说是教育，其实我们更认为是一种服务或者是陪伴(ban)。”国泰基金首席信息官(guan)倪蓥称，投教实际上也是一个教学相长的过程。
在易(yi)方达基金董事(shi)总经理王玉华看来，投教的推进过程有三个阶段：一是传递认知，二是影响行为，最高(gao)层次的投教是建立信任。她表示：“能在彼此之(zhi)间建立信任才是真正为投资者负责任的投教。”
在“陪伴(ban)”的过程中，金融机构(gou)将投教活动“下沉”是主要(yao)的方式。其中，华林证券通(tong)过云直播等创新形式的投教活动，深(shen)入西藏那曲、日喀则(ze)、桑兰、藏度等多个市(shi)县村(cun)，探索少数民族地区投教新模式。
长城证券财富管理总部投教负责人邓燕称，要(yao)让投资者教育知识真正“动”起来、“活”起来，成为看得见、摸得着、感受得到的“投资者身边(bian)的投教”。
据悉(xi)，长城证券在南昌投教基地设置了(le)虚(xu)拟现实（VR）、人工智能等多媒体设备，通(tong)过智能导(dao)览、互动答(da)题、体感互动游戏等沉浸式体验，充分提升投教智能化(hua)和趣味性。
华西证券通(tong)过和四川绵阳科技城科创中心合作，建设了(le)一个省级投教基地，从而与科技人才服务产业园形成协作联(lian)动，打(da)造(zao)多要(yao)素相融合的投教生态圈。
华西证券投教基地负责人唐岭称，加入“星火(huo)计划”后，希望行业能够共同行动起来，把各家所长进行更大的发挥，坚守金融为民的初心和使(shi)命。
国泰基金积极参与券商、垂直平台的多类型活动，通(tong)过线上线下不同的活动方式覆盖了(le)过亿的投资者，竭力(li)做好(hao)下沉式全方位投资者的陪伴(ban)，服务广大投资者。
探索共建共享
近年(nian)来，视频、音频、图(tu)文等多种投教形式的创新，不断延伸了(le)投资者教育的广度和深(shen)度，也推动了(le)投教服务的可持(chi)续发展。
第一创业经纪业务运营统筹部客户服务中心负责人谢贵阳认为，要(yao)做精准型投教，投教不能铺天盖地，泛泛而谈，而要(yao)向(xiang)特定的群体开(kai)展针对性的投教工作。
郭熠举例表示，山西证券在革命老区代县的一所高(gao)中建立了(le)全国首家“青少年(nian)金融教育基地”，效果显著。他认为在帮扶区域可以提供相关的教育支持(chi)，提升欠发达地区孩子的金融意识和自信心。
然而，受本身内容量少等特点影响，投教内容和产品面临着同质化(hua)的问题。探索共建、共享是有效解决投教内容同质化(hua)的一个重要(yao)方向(xiang)。
“很(hen)高(gao)兴在‘5·15全国投资者保护宣(xuan)传日’这个重要(yao)的时间点，看见资本市(shi)场投教‘星火(huo)计划’的启动，让我们看到了(le)更多投教工作的可能性。”广发基金投资者教育基地负责人梁嘉莹表示，一方面，金融机构(gou)可以更多地通(tong)过这一平台实现共建共享投教内容；另一方面，也可以让不同的机构(gou)凝聚起来，组成“投教朋友圈”，联(lian)合制作投教作品，以及合作开(kai)展投教活动。
对于探索内容共建、共享，鹏华基金品牌管理部总经理于凌波有着期盼，“近期我们发现，券商投教基地的资源(yuan)非(fei)常丰富，包括我们的股(gu)东国信，包括上海(hai)证券的红色投教基地，以及在座一些券商伙伴(ban)的投教基地，都可以生成一些非(fei)常生动的深(shen)度投教项目，希望今后和大家能够不断生成成果。”
推动理性投资
今年(nian)4月，中国资本市(shi)场迎来第三个“国九条”，新“国九条”提出“必须始终践行金融为民的理念”、“助力(li)更好(hao)满足人民群众日益增长的财富管理需求(qiu)”。
银华基金营销管理与服务部总监郑(zheng)奇(qi)峰认为，投教内容既要(yao)有一定的深(shen)度，又要(yao)有一定的广度。我们发现非(fei)理性行为对投资导(dao)向(xiang)有着重要(yao)影响。因此，除了(le)传播金融知识外，还应积极传播心理学、哲学、行为金融学等相关领域的前沿理论和实践知识。“我们公司正在研究、实验一些小工具，探索顺人性方式，希望可以利(li)用一些典型的心理机制，让投资者更容易(yi)地做出对自己(ji)长期有利(li)的行为。”
在重视投资者回报方面，平安基金产品企划部执行总经理谢娜表示，平安基金比较注重对投研条线的内部考核，让投研条线、市(shi)场条线能够把投资者的回报放在所有工作的第一位。
梁嘉莹表示，在接(jie)下来的投教工作中，广发基金将广泛宣(xuan)传长期投资、价值投资理念，帮助资本市(shi)场培育耐心的资本。