近期，北京警方破获一起地下(xia)钱庄案，并通过关联线索挖出全国(guo)11个(ge)地下(xia)钱庄团伙，部分团伙交易金(jin)额超过10亿元。
记者采访发现，一些地下(xia)钱庄交易活跃、规(gui)模巨大，并采用虚拟(ni)币“置换”等新(xin)手段(duan)，隐蔽性更强。业内人士(shi)建议(yi)，完善(shan)监管体系，形成地下(xia)钱庄打击防范合力。
地下(xia)钱庄活跃 交易规(gui)模巨大
近期，北京市(shi)公安局经侦总队在(zai)工作中(zhong)发现朴某某等人涉嫌非(fei)法经营线索。经查，朴某某团伙长期在(zai)京，表面上(shang)从事旅行社业务，暗地里利用境内外资(zi)金(jin)池提供非(fei)法买卖外汇业务。警方发现，以朴某某本人账户为中(zhong)心的数十个(ge)关联账户交易规(gui)模巨大，资(zi)金(jin)往来符合汇兑型地下(xia)钱庄特征(zheng)。
“有购汇需求的客户将人民币打入朴某某在(zai)国(guo)内的账户，朴某某利用境外人员关系，在(zai)境外将外汇打入对方海外账户，从中(zhong)赚取千分之(zhi)一的佣金(jin)。”北京市(shi)公安局经侦总队办案民警迟杨清介绍，朴某某团伙有不少长期“合作”的老客户。
通过对朴某某上(shang)下(xia)游(you)交易情况进行研(yan)判分析，拓展交易层(ceng)级(ji)，北京警方在(zai)全面调(diao)取证据、厘清资(zi)金(jin)走(zou)向的基础上(shang)，先后(hou)组(zu)织开(kai)展两波收网打击行动，刑事拘留犯罪嫌疑人20名。
随后(hou)，经提请公安部经侦局，多个(ge)省份公安机关按照部署对涉案地下(xia)钱庄开(kai)展联合行动，全国(guo)共计(ji)打掉地下(xia)钱庄团伙11个(ge)，刑事拘留犯罪嫌疑人35名。据介绍，这些地下(xia)钱庄交易活跃，部分团伙间有资(zi)金(jin)串联关系，部分团伙交易金(jin)额超过10亿元，涉及北京、江苏、浙(zhe)江等地。
在(zai)我国(guo)，外汇兑换要按照外汇管理相(xiang)关规(gui)定办理。北京市(shi)公安局经侦总队办案民警李(li)响告诉记者，地下(xia)钱庄犯罪活动一方面严重危害国(guo)家金(jin)融(rong)安全，对外汇管理秩序造成冲击；另一方面滋长了侵(qin)犯公民个(ge)人信(xin)息、电信(xin)诈骗、网络赌博等上(shang)游(you)犯罪。
“案件审查阶段(duan)，我们发现有地下(xia)钱庄为多起电信(xin)诈骗案件提供资(zi)金(jin)通道，有的还为境外在(zai)逃人员“输血”。”李(li)响说。
花样翻新(xin) 手段(duan)隐蔽
记者梳理近年来部分案件发现，一些地下(xia)钱庄采取虚拟(ni)币“置换”等新(xin)手段(duan)，隐蔽性更强。
一些地下(xia)钱庄以虚拟(ni)币为“媒介”实现外汇“对敲(qiao)”。北京警方此前办理的一起案件中(zhong)，嫌疑人林(lin)某某与同伙使用境内人民币资(zi)金(jin)，向境内的炒币人员和币商收购虚拟(ni)货币，再通过境外的虚拟(ni)货币平台，将虚拟(ni)货币出售给境外买家来获取外汇。
据了解，该团伙共注册了10多个(ge)虚拟(ni)币钱包账户，一年内处理的资(zi)金(jin)流水超过20亿元。此外，该地下(xia)钱庄还为上(shang)游(you)的非(fei)法买卖我国(guo)公民个(ge)人信(xin)息犯罪活动提供洗钱。该案过程中(zhong)，境外嫌疑人闫某某将非(fei)法出售我国(guo)公民个(ge)人信(xin)息所得的虚拟(ni)币与地下(xia)钱庄控制的虚拟(ni)币“置换”，达到(dao)“洗白”目的。
一些地下(xia)钱庄招揽怂恿境内人员参与作案。办案民警介绍，部分在(zai)校学生及社会人员被境外地下(xia)钱庄招揽，开(kai)设银行账户帮助转账。
例如(ru)，林(lin)某某案中(zhong)，其境外“上(shang)线”以高额回报作为诱饵，诱惑林(lin)某某帮助其在(zai)境内开(kai)设银行账户和虚拟(ni)币钱包地址，然后(hou)按照指令操作转账和虚拟(ni)币买卖；同时，还怂恿林(lin)某某充当帮凶继续招募同伙，最终相(xiang)关涉案人员均被依法处理。
警方表示，为保证境内外资(zi)金(jin)池的平衡，地下(xia)钱庄团伙往往“捆绑交织”，形成“大网”，大量资(zi)金(jin)迅速被转移打散，呈现出隐蔽性强、交易链条繁琐、资(zi)金(jin)交易量大的犯罪特征(zheng)。
堵住金(jin)融(rong)安全漏洞 提升综合治理水平
按照反洗钱法、外汇管理条例等法律法规(gui)，未经国(guo)家有关主管部门(men)批准，私(si)自买卖外汇、变相(xiang)买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非(fei)法介绍买卖外汇的行为，均属于违法行为。
近年来，全国(guo)公安机关按照公安部专项行动部署，加强对地下(xia)钱庄打击，成效明(ming)显。不久(jiu)前，国(guo)家外汇管理局表示，密切协同公安机关等部门(men)严厉(li)打击地下(xia)钱庄等违法犯罪活动，有力惩(cheng)戒非(fei)法买卖外汇行为，切实维护外汇市(shi)场良性秩序。
受访办案人员建议(yi)，下(xia)一步要持续完善(shan)监管体系，强化部门(men)协作，协同共治铲除(chu)“隐性毒瘤”，并进一步遏制上(shang)游(you)违法犯罪活动。
北京市(shi)公安局经侦总队五大队大队长刘嘉表示，公安机关将持续深化与人民银行、外汇管理、金(jin)融(rong)监管等部门(men)合作机制，形成地下(xia)钱庄打击防范合力。
刘嘉建议(yi)，金(jin)融(rong)机构要严把审核关，特别是针对对公新(xin)开(kai)户等行为，加强可疑特征(zheng)审核，严格落实账户管理制度(du)。
据介绍，一些地下(xia)钱庄虽以“方便快捷”招揽客户，实际(ji)风险并不可控。国(guo)家外汇管理局不久(jiu)前通报了10起外汇违规(gui)案例，涉案人员依法被处以罚款，处罚信(xin)息纳入中(zhong)国(guo)人民银行征(zheng)信(xin)系统(tong)。同时，由于地下(xia)钱庄资(zi)金(jin)池相(xiang)互交织，很多当事人钱款“消失”，难(nan)以溯源追偿，损失巨大。
北京警方提示，广大群(qun)众要时刻保持高度(du)警惕，强化反洗钱意识；如(ru)有正常外汇需求，应通过正规(gui)渠(qu)道兑换外汇。同时，不要出租、出售自己的银行卡、手机卡，或将其借与他人使用，以免被犯罪分子利用，为违法活动提供便利条件。 (鲁畅 张馨予)